TREASURER

treasurerPRO to profesjonalny kalkulator do informacyjnej wyceny forwardów i opcji. Pozwala na budowanie i wycenę pojedynczych, jak i złożonych strategii. Dzięki temu można przygotować optymalne dla siebie rozwiązanie i wycenić je najpierw przed zawarciem, a potem po zawarciu (w dowolnym momencie przed datą rozliczenia). Przed zawarciem transakcji wycena przydaje się przede wszystkim podczas negocjacji ceny. Z kolei po zawarciu transakcję wycenia się dla potrzeb raportowych lub dalszej modyfikacji transakcji.

Po pierwsze specjalizacja. Kalkulator jest stworzony przez byłego tradera rynku opcji walutowych, co widać na każdym kroku korzystania z wyceniarki. Prostota, intuicyjność, podpowiedzi, skróty, użyteczności – wszystkie możliwe ułatwienia zostały zastosowane dla maksymalnej skuteczności przy minimalnej ilości koniecznych czynności i czasu. Jak wiadomo na rynku czas i precyzja wyceny to kluczowe elementy do podjęcia skutecznej transakcyjnie decyzji. Ciekawym rozwiązaniem jest odwrócenie pozycji w wyceniarce, czyli wszystkie instrumenty i ich wyceny prezentowane są od strony biorcy, czyli Klienta. Zwykle prezentowane są od strony Market-Makera, czyli instytucji finansowej, która oferuje takie transakcje.

Po drugie cena. Dostęp do treasurerPRO wyceniony jest w formie stałego, comiesięcznego abonamentu w przystępnej cenie za pojedyncze stanowisko. Oferujemy 1 miesiąc darmowy na testowanie oraz darmowe szkolenie wstępne.

Po trzecie wsparcie. Szkolenie wstępne powinno dać Klientowi możliwość swobodnej pracy z narzędziem, jednakże na etapie codziennej obsługi mogą pojawić się praktyczne pytania. Jesteśmy od tego, żeby na bieżąco rozwiązywać wątpliwości dotyczące działania aplikacji. Dodatkowym ułatwieniem jest możliwość udostępniania wycen z pozycji aplikacji. To oznacza, że każdą wycenę można umieścić w odpowiednim folderze, który jest udostępniony innym użytkownikom, również spoza organizacji Klienta. W przyszłości może to posłużyć w komunikacji z instytucjami finansowymi, a na ten moment można wysłać każdą wycenę do sprawdzenia przez nas (np. czy kalkulacja zgodna jest z tym, co Klient chciał faktycznie wycenić)

Wyceniamy transakcje z trzech grup rynków bazowych:

• Walutowe instrumenty pochodne takie jak: forwardy (pojedyncze, w serii, uśrednione), waniliowe opcje walutowe (pojedyncze, w serii lub gotowe, typowe strategie), opcje egzotyczne (pojedyncze lub w serii, barierowe, binarne, azjatyckie) i wszystkie inne możliwe
• Instrumenty pochodne stopy procentowej: IRS (Interest Rate Swap, czyli Swap Procentowy), opcje CAP i FLOOR, korytarz COLLAR oraz CIRS (Swap Walutowo-Procentowy). Wyceniamy również strategie łączone z kredytem czy instrumentami opartymi na innym rynku bazowym (np. walutowym)
• Surowcowe instrumenty pochodne takie jak Swap czy Futures

Sposób komunikacji określa Klient, tak żeby było mu wygodnie przesyłać do nas niezbędne dane do wyceny. Za każdym razem przy zapytaniu musimy mieć od Klienta kompletne zapytanie, czyli rodzaj instrumentu (np. Forward), kierunek (np. sprzedaż), waluta (np. EURPLN) oraz harmonogram rozliczenia (np. konkretną datę za 3 miesiące).  Wycena pojedynczej transakcji lub strategii może trwać do kilkunastu minut. Klient dostaje wycenę informacyjną na maila w postaci konkretnych parametrów, może być poparta zrzutem ekranu z aplikacji. Na tym etapie kończy się nasza rola, co dalej z transakcją decyduje Klient. Nie zawieramy transakcji za Klientów, nie komunikujemy się z instytucjami finansowymi w tej sprawie, nie negocjujemy cen za Klienta ani tym bardziej nie decydujemy za Klienta. Nie świadczymy żadnego doradztwa w powyższym zakresie.

Należy pamiętać również, że wszystkie wyceny z kalkulatorów i portali mają charakter ściśle informacyjny i niekoniecznie muszą zgadzać się z ofertą instytucji finansowych, które stosują niejednolitą politykę marż. Z naszego doświadczenia wynika jednak, że nawet przybliżona wycena pomaga w negocjacjach i zdecydowanie poprawia komfort współpracy z instytucjami finansowymi.

Wyceny, szkolenia, narzędzia oraz reaserch, czyli szerokie wsparcie merytoryczne ma służyć temu, żeby Klient posiadał wszelkie możliwości do świadomego zawierania transakcji zabezpieczających jak równorzędny partner instytucji finansowych bez konieczności szukania dodatkowego doradztwa w tym zakresie.

Każda firma ma „jakąś” politykę zabezpieczeń. Utrwalone dobre praktyki, powtarzalność czy rozłożenie ryzyka na więcej niż jedną decyzję to zwykle najlepsze działania dla polityki zabezpieczeń. Są też powtarzające się trendy w określonych branżach czy profilach działalności. Nazwana czy nawet spisana w dokument polityka zabezpieczeń porządkuje wiele procesów, ponieważ ryzyko finansowe ma wpływ na kilka obszarów w firmie takich jak np. sprzedaż czy księgowość.

Polityka zabezpieczeń nie jest warunkiem koniecznym, ponieważ żeby ją mieć przydaje się jakiekolwiek doświadczenie w tym zakresie. Polityka może się zmieniać, a brak zabezpieczania ryzyka finansowego w firmie również jest polityką. Zespół TREASURERA jest od merytorycznego wsparcia Klienta w realizacji polityki zabezpieczeń i nie ma żadnego na nią wpływu.